中國保險監(jiān)督管理委員會

關(guān)于依法嚴肅處理保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)機構(gòu)和責(zé)任人員有關(guān)問題的通知

保監(jiān)中介〔2010〕248號


各保監(jiān)局：

　　為了把保險公司中介業(yè)務(wù)檢查工作落到實處，切實樹立監(jiān)管權(quán)威，依法加強對違法違規(guī)機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員的處罰力度，現(xiàn)將有關(guān)問題進一步明確如下：

　　一、各保監(jiān)局在保險公司中介業(yè)務(wù)檢查工作中，應(yīng)當(dāng)注意發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)線索，收集相關(guān)證據(jù)，對違法違規(guī)行為查深查透查實，依法嚴肅處理。對檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)視不同情形追究管理責(zé)任，給予行政處罰或者向司法機關(guān)移送。

　　二、依據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)規(guī)章，查處保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)依法同時處罰違法違規(guī)機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員。責(zé)任人員包括直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員等，其認定包括但不限于違法違規(guī)機構(gòu)本級人員。

　　三、保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)，本級或者上級機構(gòu)的部門負責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負責(zé)人等有下列情形之一的，視為“直接負責(zé)的主管人員”，應(yīng)依法給予行政處罰：

　�。ㄒ唬�決策、指揮、組織、參與本級或者下級機構(gòu)中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)活動的；

　�。ǘ�）指��、教唆、直接或者間接授意本級或者下級機構(gòu)利用中介業(yè)務(wù)從事違法違規(guī)活動的；

　�。ㄈ�）有直接管理職��(zé)，發(fā)現(xiàn)本級或者下級機構(gòu)有中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為未及時制止的。

　　四、保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為較為普遍或較為嚴重，在對保險公司和責(zé)任人員依法實施行政處罰的同時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號），追究本級或者上級機構(gòu)部門負責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要負責(zé)人等的責(zé)任。

　　五、查處轄內(nèi)保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，需要處罰保險總公司相關(guān)責(zé)任人員的，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)向保監(jiān)會提出具體處罰意見。

　　六、各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)確定的范圍內(nèi)，對照本通知精神，結(jié)合轄內(nèi)實際，具體把握處罰尺度。

　　七、查處轄內(nèi)保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，需要追究保險中介機構(gòu)相關(guān)人員責(zé)任的，參照本通知執(zhí)行。

　　在執(zhí)行本通知中有何新情況、新問題，請及時反映。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國保險監(jiān)督管理委員會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一○年三月十六日